СОГЛАСОВАНО
Руководитель практики
от профильной Организации,
___________________________
____________________________
(Ф.И.О., должность, подпись)
МП
УТВЕРЖДАЮ
Руководитель практики
от Организации
__________________________
__________________________
(Ф.И.О., ученая степень\звание)
Индивидуальное задание
по производственной (преддипломной) практике специальности 38.02.07 Банковское дело
студента группы _________________
шифр и номер группы
___________________________________________
(ФИО студента)
| Перечень планируемых результатов обучения при прохождении учебной практики (код): ОК 1-11, ПК 1.1-1.6, 2.1 – 2.5 | ||
| № п/ п | Этап практики | Виды работ |
| Этап 1. Ознакомительн ая лекция, включая инструктаж по технике безопасности | Ознакомительная лекция. Вводный инструктаж по технике безопасности и охране труда. Организационное собрание с руководителем практики от Университета: определение цели и задач практики, знакомство с содержанием практики, согласование индивидуального плана работы с руководителем практики от Университета. Инструктивное совещание с руководителем практики от Организации: обсуждение требований по вопросам, связанным с правилами внутреннего распорядка, трудовой дисциплины обучающихся (практикантов) в организации и отделе, в который обучающийся распределен на практику, внешним видом, кругом обязанностей, наличием медицинской книжки (при необходимости), графиком работы и выходными, доступом к данным и информационной безопасности, возрастом практикантов (ограничением выполнения ряда работ), а также согласование индивидуального плана работы с руководителем практики от Организации. |
| Изложение требований к оформлению отчета о прохождении производственной практики (преддипломной), который включает в себя: дневник практики, краткий отчет по практике, заключение руководителя от Организации, заключение руководителя от Университета; и аттестационного листа. | |
| Этап 2. Подготовитель ный этап | Изучение организационной структуры организации - объекта практики. Организационная характеристика организации кредитной системы. Проанализировать организационную структуру банка (или организации, в которой проходит практику обучающийся, а также банка, который изучался при взаимодействии с данной организацией (напр. возможный кредитор) и составить схему с ее подробным описанием. Составить краткое описание банка, обратив внимание на его юридический адрес, форму собственности, организационно – правовую форму, виды лицензий, указать основные виды деятельности и операции. Сформировать историческую справку об этапах развития банка. Рассмотреть подразделения банка и описать их функции. Ознакомиться с должностными обязанностями сотрудников соответствующего подразделения банка (место практики обучающегося), сформировать перечень профессиональных компетенций, которыми должен обладать специалист данного подразделения банка. |
| Этап 3. Сбор информации об объекте практики и анализ источников | Сбор информации об объекте практики и анализ источников. Общая экономическая характеристика организации кредитной системы. Осуществить сбор, обработку и систематизацию финансового и статистического материала. Изучить годовые отчеты банка за последние 3 финансовых года. Ознакомиться с: ─ нормативными актами Банка России, регулирующими порядок расчетов хозяйственных операций банками, открытия расчетных и ссудных счетов, правилами совершения операций по счетам; ─ услугами, совершаемыми банком; ─ оформлением депозитных операций; ─ способами и источниками платежей; ─ осуществлением переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц без открытия банковских счетов; ─ с видами кредитов, выдаваемых данным банком; ─ технологией выдачи кредита и кредитно-расчетным обслуживанием хозяйственного оборота; ─ страхованием кредитных и депозитных операций; ─ состоянием расчетно-платежной дисциплины в банке; |
| ─ автоматизированными платежными системами; ─ межбанковскими системами электронного перевода денежных средств; ─ корреспондентскими отношениями в процессе осуществления расчетов; ─ составлением оборотной ведомости. Осуществить анализ эффективности организации работы конкретного подразделения или отдела организации - объекта практики: o провести расчеты необходимых показателей деятельности кредитных организаций (величина собственных и привлеченных ресурсов, структура и классификация банковских активов и пассивов, объем кредитного портфеля) на основе типовых методик и с учетом действующей нормативно-правовой базы; o определить финансовые результаты деятельности организации; o выявить проблемы развития организации кредитной системы. | |
| Этап 4. Экспериментал ьно практическая работа | Экспериментально-практическая работа, углубление первоначального практического опыта, развитие общих и профессиональных компетенций, полученных в процессе теоретического обучения. Обслуживание банковских счетов. Сущность и содержание расчетных операций. Закрепить, углубить и расширить теоретические знания нормативных правовых документов, регулирующих организацию безналичных расчетов, организацию обслуживания счетов бюджетов бюджетной системы Российской Федерации, совершение операций с использованием платежных карт, операции по международным расчетам, связанным с экспортом и импортом товаров и услуг; норм международного права, определяющих правила проведения международных расчетов; содержания и порядка формирования юридических дел клиентов; порядка открытия и закрытия лицевых счетов клиентов в валюте Российской Федерации и иностранной валюте; Правил совершения операций по расчетным счетам, очередности списания денежных средств; порядка оформления, представления, отзыва и возврата расчетных документов; порядка планирования операций с наличностью; порядка лимитирования остатков денежной наличности в кассах клиентов и проведения банком проверок соблюдения клиентами кассовой дисциплины. Закрепить и развить профессиональные навыки: ─ оформления договоров банковского счета с клиентами; проверки правильности и полноты оформления расчетных документов; |
| ─ открытия и закрытия лицевых счетов в валюте Российской Федерации и иностранной валюте; ─ выявления возможности оплаты расчетных документов, исходя из состояния расчетного счета клиента, ведения картотеки неоплаченных расчетных документов; ─ оформления выписки из лицевых счетов клиентов; ─ расчета и взыскания суммы вознаграждения за расчетное обслуживание; ─ проверки соблюдения клиентами порядка работы с денежной наличностью; ─ расчета прогноза кассовых оборотов. Выявить типичные нарушения при совершении расчетных операций по счетам клиентов, межбанковских расчетов, операций с платежными картами. Формы безналичных расчетов. Закрепить, углубить и расширить теоретические знания по следующим вопросам: ─ порядок нумерации лицевых счетов, на которых учитываются средства бюджетов; ─ порядок и особенности проведения операций по счетам бюджетов различных уровней. Закрепить и развить профессиональные навыки: ─ оформления открытия счетов по учету доходов и средств бюджетов всех уровней; ─ оформления и отражения в учете операции по зачислению средств на счета бюджетов различных уровней; ─ оформления и отражения в учете возврата налогоплательщикам сумм ошибочно перечисленных налогов и других платежей. Осуществление межбанковских расчетов. Организация межбанковских расчетов через расчетную сеть Банка России. Платежные системы кредитных организаций. Закрепить, углубить и расширить теоретические знания по следующим вопросам: ─ системы межбанковских расчетов; ─ порядок проведения и учета расчетов по корреспондентским счетам, открываемым в расчетно-кассовых центрах Банка России; ─ порядок проведения и учета расчетов между кредитными организациями; ─ порядок проведения и учета расчетных операций между филиалами внутри одной кредитной организации. Закрепить и развить профессиональные навыки: ─ исполнения и оформления операций по корреспондентскому счету, открытому в расчетно-кассовом центре Банка России; ─ проведения расчетов между кредитными организациями через счета; ─ контроля и сверки расчетов по корреспондентским |
| счетам; ─ осуществления и оформления расчетов банка со своими филиалами; ─ ведения учета расчетных документов, не оплаченных в срок из-за отсутствия средств на корреспондентском счете; ─ отражения в учете межбанковских расчетов. Осуществление международных расчетов. Организация и формы международных расчетов. Операции с наличной иностранной валютой. Закрепить, углубить и расширить теоретические знания по следующим вопросам: формы международных расчетов: ─ аккредитивы, инкассо, переводы, чеки; ─ виды платежных документов, порядок проверки их соответствия условиям и формам расчетов; ─ порядок проведения и отражение в учете операций международных расчетов с использованием различных форм; ─ порядок и отражение в учете переоценки средств в иностранной валюте; ─ порядок расчета размеров открытых валютных позиций; порядок выполнения уполномоченным банком функций агента валютного контроля; ─ меры, направленные на предотвращение использования транснациональных операций для преступных целей; ─ системы международных финансовых телекоммуникаций. Закрепить и развить профессиональные навыки: ─ проведения и отражения в учете расчетов по экспортно-импортным операциям банковскими переводами, в порядке документарного инкассо и документарного аккредитива; ─ проведения конверсионных операций по счетам клиентов; ─ расчета и взыскания суммы вознаграждения за проведение международных расчетов и конверсионных операций; ─ осуществления контроля за репатриацией валютной выручки. Осуществление расчетных операций с использованием платежных карт. Основы функционирования карточных платежных систем. Операции банков с платежными картами. Закрепить, углубить и расширить теоретические знания по следующим вопросам: ─ виды платежных карт и операции, проводимые с их использованием; ─ условия и порядок выдачи платежных карт; ─ технологии и порядок учета расчетов с использованием платежных карт, документальное оформление операций с платежными картами. |
| Закрепить и развить профессиональные навыки: ─ консультирования клиентов по вопросам открытия банковских счетов, расчетным операциям, операциям с использованием различных видов платежных карт; ─ оформления выдачи клиентам платежных карт; ─ оформления и отражения в учете расчетных и налично-денежных операций при использовании платежных карт в валюте Российской Федерации и иностранной валюте; ─ использования специализированного программного обеспечения для расчетного обслуживания клиентов, совершения межбанковских расчетов и операций с платежными картами. Организация кредитной работы. Необходимость, сущность и назначение кредитования. Понятие и сущность кредитного рынка. Закрепить, углубить и расширить теоретические знания по следующим вопросам: ─ требования, регулирующие осуществление кредитных операций и обеспечение кредитных обязательств; ─ требования, предъявляемые банком к потенциальному заемщику; ─ состав и содержание основных источников информации о клиенте; ─ методы оценки платежеспособности физического лица, системы кредитного скоринга; ─ методы определения класса кредитоспособности юридического лица. Необходимо закрепить и развить следующие профессиональные навыки: ─ консультирования заемщиков по условиям предоставления и порядку погашения кредитов; ─ анализа финансового положения заемщика – юридического лица и подготовки технико- экономического обоснование кредита; ─ определить платежеспособность физического лица. Способы обеспечения возвратности банковских кредитов. Основные этапы выдачи и погашения кредита. Особенности долгосрочного кредитования. Закрепить, углубить и расширить теоретические знания по следующим вопросам: ─ способы и порядок предоставления и погашения различных видов кредитов; ─ способы обеспечения возвратности кредита, виды залога; ─ содержание кредитного договора, порядок его заключения, изменения условий и расторжения; ─ состав кредитного дела и порядок его ведения; ─ способы и порядок начисления и погашения процентов по кредитам; |
| ─ порядок осуществления контроля своевременности и полноты поступления платежей по кредиту и учета просроченных платежей; ─ меры, принимаемые банком при нарушении условий кредитного договора; ─ типичные нарушения при осуществлении кредитных операций. Закрепить и развить профессиональные навыки: ─ проверки полноты и подлинности документов заемщика для получения кредитов; ─ проверки качества и достаточности обеспечения возвратности кредита; ─ составления заключения о возможности предоставления кредита; ─ оформления комплекта документов на открытие счетов и выдачу кредитов различных видов; ─ составления графика платежей по кредиту и процентам, контроля своевременности и полноты поступления платежей; ─ формирования и ведения кредитного дела; ─ составления актов по итогам проверок сохранности обеспечения; ─ оформления и отражения в учете операции по выдаче кредитов физическим и юридическим лицам, погашению ими кредитов; ─ оформления и ведения учета обеспечения по предоставленным кредитам; ─ оформления и отражения в учете начисления и взыскания процентов по кредитам; ─ ведения мониторинга финансового положения клиента; ─ оценки качества обслуживания долга и кредитного риска по выданным кредитам; ─ оформления и ведения учета просроченных кредитов и просроченных процентов; ─ оформления и ведения учета списания просроченных кредитов и просроченных процентов; ─ использования специализированного программного обеспечения для совершения операций по кредитованию. Особенности выдачи и погашения отдельных видов кредитов. Закрепить, углубить и расширить теоретические знания по следующим вопросам: ─ порядок оформления и учета межбанковских кредитов; ─ основные условия получения и погашения кредитов, предоставляемых Банком России. Необходимо закрепить и развить следующие профессиональные навыки: ─ определения возможности предоставления межбанковского кредита с учетом финансового положения |
| контрагента; ─ определения достаточности обеспечения возвратности межбанковского кредита; ─ пользования оперативной информацией о ставках по рублевым и валютным межбанковским кредитам, получаемой по телекоммуникационным каналам; ─ оформления и отражения в учете сделки по предоставлению и получению кредитов на рынке межбанковского кредита. Кредитные риски и способы их минимизации. Закрепить, углубить и расширить теоретические знания по следующим вопросам: ─ порядок оценки кредитного риска и определения суммы создаваемого резерва по выданному кредиту; ─ отражение в учете формирования и регулирования резервов на возможные потери по кредитам; ─ порядок и отражение в учете списания нереальных для взыскания кредитов. Необходимо закрепить и развить следующие профессиональные навыки: ─ расчета и отражения в учете суммы формируемого резерва; ─ расчета и отражения в учете резерва по портфелю однородных кредитов. Выполнение работ по профессии 20002 «Агент банка». Установление и поддержание профессиональных отношений с клиентами. Закрепить, углубить и расширить теоретические знания по следующим вопросам: ─ организация деловых коммуникаций; ─ применение норм профессиональной этики; ─ формирование имиджа делового человека; ─ технологии работы в конфликтных ситуациях; ─ технологии привлечения клиентов. Организация продажи банковских продуктов и услуг. Закрепить, углубить и расширить теоретические знания по следующим вопросам: ─ содержание расчетных, кредитных, депозитных продуктов и услуг банка, услуг в иностранной валюте физическим лицам; ─ основные методы и этапы продажи банковских продуктов и услуг; ─ порядок и правила предоставления банковских продуктов и услуг кредитной организации; ─ правила оформления документов на предоставление банковских продуктов и услуг, оформление пакета документов. Необходимо закрепить и развить следующие профессиональные навыки: ─ консультирования клиентов по различным видам банковских продуктов и услуг; ─ осуществления продажи банковских продуктов и |
| услуг с использованием маркетинговых технологий; ─ осуществления информационного сопровождения клиентов; ─ осуществления мониторинга эффективности продаж банковских продуктов. Виды услуг, оказываемых банковскими агентами. Необходимо закрепить и развить следующие профессиональные навыки: ─ открытия банковских счетов с доступом к ним через агентов; ─ идентификации клиентов; ─ оказания всех видов платежных услуг, в т.ч. с использованием банковских карт и универсальной электронной карты; ─ оказания кредитных услуг; ─ оказания инвестиционных услуг; ─ оказания услуг депозитного характера; ─ оказания услуг в системе «Мобильный банк», «Интернет - банкинг», «Клиент - банк». | |
| Этап 5. Обработка и анализ полученной информации | Сбор, обобщение и систематизация материалов, необходимых для написания выпускной квалификационной работы (дипломной работы). Выполнить работы, связанные с написанием выпускной квалификационной работы (дипломной работы): обобщить изученные литературные источники по теме ВКР (дипломной работы); раскрыть сущность базовых понятий и методик согласно теме ВКР (дипломной работы); провести комплексный анализ полученной в период прохождения производственной практики (преддипломной) информации, разработать организационно-технические мероприятия по устранению выявленных недостатков; систематизировать собранный нормативный и фактический материал; подготовить промежуточный отчет и согласовать отчет с руководителем практики. Выполнить работы, связанные с оформлением отчета о прохождении практики: – выполнить практические зачетные задания; – собрать и оформить приложения (базовая и информационно-вспомогательная информация) для отчета о прохождении практики. |
| Этап 6. Подготовка отчета о практике | Оформление отчетных документов о прохождении производственной практики (преддипломной) и экспертная оценка результатов ее прохождения. Оформить отчет по практике. Для достижения этой цели обобщить полученную информацию, сформулировать закрепленные и приобретенные знания, навыки и умения и представить это в соответствующей форме. Оформить аттестационный лист, содержащий дифференцированную оценку уровня освоения обучающимся |
| общих (ОК 1 - 11) и профессиональных (ПК 1.1 - 1.6, ПК 2.1 - 2.5) компетенций, а также характеристику (заключение руководителя практики от Организации) на обучающегося в период прохождения практики. |
ОЗНАКОМЛЕН:
Студент ________________/___________________________________________/
(подпись) (ФИО)
СОГЛАСОВАНО
Руководитель практики
от профильной Организации,
___________________________
____________________________
(Ф.И.О., должность, подпись)
МП
УТВЕРЖДАЮ
Руководитель практики
от Организации
__________________________
__________________________
(Ф.И.О., ученая степень\звание)
Индивидуальный план работы
по производственной (преддипломной) практике специальности 38.02.07 Банковское дело
студента группы _________________
шифр и номер группы
| № п/ п | Этап практики | Виды работ | Период выполнения работ |
| Этап 1. Ознакомительн ая лекция, включая инструктаж по технике безопасности | Ознакомительная лекция. Вводный инструктаж по технике безопасности и охране труда. Организационное собрание с руководителем практики от Университета: определение цели и задач практики, знакомство с содержанием практики, согласование индивидуального плана работы с руководителем практики от Университета. Инструктивное совещание с руководителем практики от Организации: обсуждение требований по вопросам, связанным с правилами внутреннего распорядка, трудовой дисциплины обучающихся (практикантов) в организации и отделе, в который обучающийся распределен на практику, внешним видом, кругом обязанностей, наличием медицинской книжки (при необходимости), графиком работы и выходными, доступом к данным и информационной безопасности, возрастом практикантов (ограничением выполнения ряда работ), а также согласование индивидуального плана работы с руководителем практики от Организации. Изложение требований к оформлению отчета о прохождении производственной | 1-я неделя |
| практики (преддипломной), который включает в себя: дневник практики, краткий отчет по практике, заключение руководителя от Организации, заключение руководителя от Университета; и аттестационного листа. | ||
| Этап 2. Подготовитель ный этап | Изучение организационной структуры организации - объекта практики. Ознакомиться с должностными обязанностями сотрудников соответствующего подразделения банка (место практики обучающегося), сформировать перечень профессиональных компетенций, которыми должен обладать специалист данного подразделения банка. | 1-4-я неделя |
| Этап 3. Экспериментал ьно практическая работа | Сбор информации об объекте практики и анализ источников. Общая экономическая характеристика организации кредитной системы. Осуществить сбор, обработку и систематизацию финансового и статистического материала. Изучить годовые отчеты банка за последние 3 финансовых года. Ознакомиться с: ─ нормативными актами Банка России, регулирующими порядок расчетов хозяйственных операций банками, открытия расчетных и ссудных счетов, правилами совершения операций по счетам; ─ услугами, совершаемыми банком; ─ оформлением депозитных операций; ─ способами и источниками платежей; ─ осуществлением переводов денежных средств по поручению физических и | 1-4-я неделя |
Организационная характеристика
организации кредитной системы.
Проанализировать организационную
структуру банка (или организации, в которой
проходит практику обучающийся, а также
банка, который изучался при взаимодействии с
данной организацией (напр. возможный
кредитор) и составить схему с ее подробным
описанием.
Составить краткое описание банка,
обратив внимание на его юридический адрес,
форму собственности, организационно –
правовую форму, виды лицензий, указать
основные виды деятельности и операции.
Сформировать историческую справку об
этапах развития банка.
Рассмотреть подразделения банка и
описать их функции.
| юридических лиц без открытия банковских счетов; ─ с видами кредитов, выдаваемых данным банком; ─ технологией выдачи кредита и кредитно-расчетным обслуживанием хозяйственного оборота; ─ страхованием кредитных и депозитных операций; ─ состоянием расчетно-платежной дисциплины в банке; ─ автоматизированными платежными системами; показателей деятельности кредитных организаций (величина собственных и привлеченных ресурсов, структура и классификация банковских активов и пассивов, объем кредитного портфеля) на основе типовых методик и с учетом действующей нормативно правовой базы; o определить финансовые результаты деятельности организации; o выявить проблемы развития организации кредитной системы. | ||
| Этап 4. Обработка и анализ полученной информации | Экспериментально-практическая работа, углубление первоначального практического опыта, развитие общих и профессиональных компетенций, полученных в процессе теоретического обучения. Обслуживание банковских счетов. Сущность и содержание расчетных операций. Закрепить, углубить и расширить теоретические знания нормативных правовых документов, регулирующих организацию безналичных расчетов, организацию обслуживания счетов бюджетов бюджетной | 1-4-я неделя |
─ межбанковскими системами
электронного перевода денежных средств;
─ корреспондентскими отношениями в
процессе осуществления расчетов;
─ составлением оборотной ведомости.
Осуществить анализ эффективности
организации работы конкретного подразделения
или отдела организации - объекта практики:
o провести расчеты необходимых
| системы Российской Федерации, совершение операций с использованием платежных карт, операции по международным расчетам, связанным с экспортом и импортом товаров и услуг; норм международного права, определяющих правила проведения международных расчетов; содержания и порядка формирования юридических дел клиентов; порядка открытия и закрытия лицевых счетов клиентов в валюте Российской Федерации и иностранной валюте; Правил совершения операций по расчетным счетам, очередности списания денежных средств; порядка оформления, представления, отзыва и возврата расчетных документов; порядка планирования операций с наличностью; порядка лимитирования остатков денежной наличности в кассах клиентов и проведения банком проверок соблюдения клиентами кассовой дисциплины. Закрепить и развить профессиональные навыки: ─ оформления договоров банковского счета с клиентами; проверки правильности и полноты оформления расчетных документов; ─ открытия и закрытия лицевых счетов в валюте Российской Федерации и иностранной валюте; ─ выявления возможности оплаты расчетных документов, исходя из состояния расчетного счета клиента, ведения картотеки неоплаченных расчетных документов; ─ оформления выписки из лицевых счетов клиентов; ─ расчета и взыскания суммы вознаграждения за расчетное обслуживание; ─ проверки соблюдения клиентами порядка работы с денежной наличностью; ─ расчета прогноза кассовых оборотов. Выявить типичные нарушения при совершении расчетных операций по счетам клиентов, межбанковских расчетов, операций с платежными картами. Формы безналичных расчетов. Закрепить, углубить и расширить теоретические знания по следующим вопросам: ─ порядок нумерации лицевых счетов, на которых учитываются средства бюджетов; ─ порядок и особенности проведения операций по счетам бюджетов различных |
| уровней. Закрепить и развить профессиональные навыки: ─ оформления открытия счетов по учету доходов и средств бюджетов всех уровней; ─ оформления и отражения в учете операции по зачислению средств на счета бюджетов различных уровней; ─ оформления и отражения в учете возврата налогоплательщикам сумм ошибочно перечисленных налогов и других платежей. ─ проведения расчетов между кредитными организациями через счета; ─ контроля и сверки расчетов по корреспондентским счетам; ─ осуществления и оформления расчетов банка со своими филиалами; ─ ведения учета расчетных документов, не оплаченных в срок из-за отсутствия средств на корреспондентском счете; ─ отражения в учете межбанковских расчетов. |
Осуществление межбанковских
расчетов.
Организация межбанковских расчетов
через расчетную сеть Банка России. Платежные
системы кредитных организаций.
Закрепить, углубить и расширить
теоретические знания по следующим вопросам:
─ системы межбанковских расчетов;
─ порядок проведения и учета расчетов
по корреспондентским счетам, открываемым в
расчетно-кассовых центрах Банка России;
─ порядок проведения и учета расчетов
между кредитными организациями;
─ порядок проведения и учета
расчетных операций между филиалами внутри
одной кредитной организации.
Закрепить и развить профессиональные
навыки:
─ исполнения и оформления операций
по корреспондентскому счету, открытому в
расчетно-кассовом центре Банка России;
Осуществление международных
расчетов.
Организация и формы международных
расчетов. Операции с наличной иностранной
валютой.
Закрепить, углубить и расширить
теоретические знания по следующим вопросам:
формы международных расчетов:
─ аккредитивы, инкассо, переводы,
| чеки; ─ виды платежных документов, порядок проверки их соответствия условиям и формам расчетов; ─ порядок проведения и отражение в учете операций международных расчетов с использованием различных форм; ─ порядок и отражение в учете переоценки средств в иностранной валюте; ─ порядок расчета размеров открытых валютных позиций; порядок выполнения уполномоченным банком функций агента валютного контроля; ─ меры, направленные на предотвращение использования транснациональных операций для преступных целей; ─ системы международных финансовых телекоммуникаций. Закрепить и развить профессиональные навыки: ─ проведения и отражения в учете расчетов по экспортно-импортным операциям банковскими переводами, в порядке документарного инкассо и документарного аккредитива; ─ проведения конверсионных операций по счетам клиентов; ─ расчета и взыскания суммы вознаграждения за проведение международных расчетов и конверсионных операций; ─ осуществления контроля за репатриацией валютной выручки. Осуществление расчетных операций с использованием платежных карт. Основы функционирования карточных платежных систем. Операции банков с платежными картами. Закрепить, углубить и расширить теоретические знания по следующим вопросам: ─ виды платежных карт и операции, проводимые с их использованием; ─ условия и порядок выдачи платежных карт; ─ технологии и порядок учета расчетов с использованием платежных карт, документальное оформление операций с платежными картами. Закрепить и развить профессиональные навыки: ─ консультирования клиентов по |
| вопросам открытия банковских счетов, расчетным операциям, операциям с использованием различных видов платежных карт; ─ оформления выдачи клиентам платежных карт; ─ оформления и отражения в учете расчетных и налично-денежных операций при использовании платежных карт в валюте Российской Федерации и иностранной валюте; ─ использования специализированного программного обеспечения для расчетного обслуживания клиентов, совершения межбанковских расчетов и операций с платежными картами. Организация кредитной работы. Необходимость, сущность и назначение кредитования. Понятие и сущность кредитного рынка. Закрепить, углубить и расширить теоретические знания по следующим вопросам: ─ методы определения класса кредитоспособности юридического лица. Необходимо закрепить и развить следующие профессиональные навыки: ─ консультирования заемщиков по условиям предоставления и порядку погашения кредитов; ─ анализа финансового положения заемщика – юридического лица и подготовки технико- экономического обоснование кредита; ─ определить платежеспособность физического лица. Способы обеспечения возвратности банковских кредитов. Основные этапы выдачи и погашения кредита. Особенности долгосрочного кредитования. Закрепить, углубить и расширить теоретические знания по следующим вопросам: |
─ требования, регулирующие
осуществление кредитных операций и
обеспечение кредитных обязательств;
─ требования, предъявляемые банком к
потенциальному заемщику;
─ состав и содержание основных
источников информации о клиенте;
─ методы оценки платежеспособности
физического лица, системы кредитного
скоринга;
| ─ способы и порядок предоставления и погашения различных видов кредитов; ─ способы обеспечения возвратности кредита, виды залога; ─ содержание кредитного договора, порядок его заключения, изменения условий и расторжения; ─ состав кредитного дела и порядок его ведения; ─ способы и порядок начисления и погашения процентов по кредитам; ─ порядок осуществления контроля своевременности и полноты поступления платежей по кредиту и учета просроченных платежей; ─ меры, принимаемые банком при нарушении условий кредитного договора; ─ типичные нарушения при осуществлении кредитных операций. Закрепить и развить профессиональные навыки: ─ проверки полноты и подлинности документов заемщика для получения кредитов; ─ проверки качества и достаточности обеспечения возвратности кредита; ─ составления заключения о возможности предоставления кредита; ─ оформления комплекта документов на открытие счетов и выдачу кредитов различных видов; ─ составления графика платежей по кредиту и процентам, контроля своевременности и полноты поступления платежей; ─ формирования и ведения кредитного дела; ─ составления актов по итогам проверок сохранности обеспечения; ─ оформления и отражения в учете операции по выдаче кредитов физическим и юридическим лицам, погашению ими кредитов; ─ оформления и ведения учета обеспечения по предоставленным кредитам; ─ оформления и отражения в учете начисления и взыскания процентов по кредитам; ─ ведения мониторинга финансового положения клиента; ─ оценки качества обслуживания долга и кредитного риска по выданным кредитам; ─ оформления и ведения учета просроченных кредитов и просроченных |
| процентов; ─ оформления и ведения учета списания просроченных кредитов и просроченных процентов; ─ использования специализированного программного обеспечения для совершения операций по кредитованию. Особенности выдачи и погашения отдельных видов кредитов. Закрепить, углубить и расширить теоретические знания по следующим вопросам: ─ порядок оформления и учета межбанковских кредитов; ─ основные условия получения и погашения кредитов, предоставляемых Банком России. Необходимо закрепить и развить следующие профессиональные навыки: валютным межбанковским кредитам, получаемой по телекоммуникационным каналам; ─ оформления и отражения в учете сделки по предоставлению и получению кредитов на рынке межбанковского кредита. Кредитные риски и способы их минимизации. Закрепить, углубить и расширить теоретические знания по следующим вопросам: ─ порядок оценки кредитного риска и определения суммы создаваемого резерва по выданному кредиту; ─ отражение в учете формирования и регулирования резервов на возможные потери по кредитам; ─ порядок и отражение в учете списания нереальных для взыскания кредитов. Необходимо закрепить и развить следующие профессиональные навыки: ─ расчета и отражения в учете суммы формируемого резерва; ─ расчета и отражения в учете резерва по портфелю однородных кредитов. Выполнение работ по профессии 20002 «Агент банка». |
─ определения возможности
предоставления межбанковского кредита с
учетом финансового положения контрагента;
─ определения достаточности
обеспечения возвратности межбанковского
кредита;
─ пользования оперативной
информацией о ставках по рублевым и
| Установление и поддержание профессиональных отношений с клиентами. Закрепить, углубить и расширить теоретические знания по следующим вопросам: ─ организация деловых коммуникаций; ─ применение норм профессиональной этики; ─ формирование имиджа делового человека; ─ технологии работы в конфликтных ситуациях; ─ технологии привлечения клиентов. Организация продажи банковских продуктов и услуг. Закрепить, углубить и расширить теоретические знания по следующим вопросам: ─ содержание расчетных, кредитных, депозитных продуктов и услуг банка, услуг в иностранной валюте физическим лицам; ─ основные методы и этапы продажи банковских продуктов и услуг; ─ порядок и правила предоставления банковских продуктов и услуг кредитной организации; ─ правила оформления документов на предоставление банковских продуктов и услуг, оформление пакета документов. Необходимо закрепить и развить следующие профессиональные навыки: ─ консультирования клиентов по различным видам банковских продуктов и услуг; ─ осуществления продажи банковских продуктов и услуг с использованием маркетинговых технологий; ─ осуществления информационного сопровождения клиентов; |
─ осуществления мониторинга
эффективности продаж банковских продуктов.
Виды услуг, оказываемых банковскими
агентами.
Необходимо закрепить и развить
следующие профессиональные навыки:
─ открытия банковских счетов с
доступом к ним через агентов;
─ идентификации клиентов;
─ оказания всех видов платежных услуг,
в т.ч. с использованием банковских карт и
универсальной электронной карты;
─ оказания кредитных услуг;
| ─ оказания инвестиционных услуг; ─ оказания услуг депозитного характера; ─ оказания услуг в системе «Мобильный банк», «Интернет - банкинг», «Клиент - банк». | |||
| Этап 5. Подготовка отчета о практике | Сбор, обобщение и систематизация материалов, необходимых для написания выпускной квалификационной работы (дипломной работы). Выполнить работы, связанные с написанием выпускной квалификационной работы (дипломной работы): обобщить изученные литературные источники по теме ВКР (дипломной работы); раскрыть сущность базовых понятий и методик согласно теме ВКР (дипломной работы); провести комплексный анализ полученной в период прохождения производственной практики (преддипломной) информации, разработать организационно технические мероприятия по устранению выявленных недостатков; Выполнить работы, связанные с оформлением отчета о прохождении практики: – выполнить практические зачетные задания; – собрать и оформить приложения (базовая и информационно-вспомогательная информация) для отчета о прохождении практики. | 1-4-я неделя | |
| 6. | Этап 6. Подготовка отчета о практике | Оформление отчетных документов о прохождении производственной практики (преддипломной) и экспертная оценка результатов ее прохождения. Оформить отчет по практике. Для достижения этой цели обобщить полученную информацию, сформулировать закрепленные и приобретенные знания, навыки и умения и представить это в соответствующей форме. Оформить аттестационный лист, содержащий дифференцированную оценку уровня освоения обучающимся общих (ОК 1 - 11) и профессиональных (ПК 1.1 - 1.6, ПК 2.1 - 2.5) компетенций, а также характеристику (заключение руководителя практики от Организации) на обучающегося в период прохождения практики. | 4-я неделя |
систематизировать собранный
нормативный и фактический материал;
подготовить промежуточный отчет и
согласовать отчет с руководителем практики.
ОЗНАКОМЛЕН:
Студент ________________/___________________________________________/
(подпись) (ФИО)
От